EthAMG 2.6KYC & AML politika
Kiekviena EthAMG 2.6 sąskaita yra patikrinta prieš tai, kai ji gali būti finansuojama arba naudojama išėmimams. Šiame puslapyje paaiškinama, ką mes tikrinome, kuriuos dokumentus priimame, kiek laiko tai užtrunka ir ko tikimasi iš jūsų.
- Tapatybės patikra kiekvienoje sąskaitoje
- Dokumentai traktuojami konfidencialiai
- Nuolatinis operacijų stebėjimas
Šiame puslapyje
- Ką reiškia KYC
- Ką reiškia AML
- Kodėl reikalinga patikra
- Priimti dokumentai
- Patikros žingsniai
- Kiek laiko tai užtrunka
- Kodėl čekis gali nepavykti
- Nuolatinis stebėjimas
- Jūsų pareigos
- Klausimai
What "Know Your Customer" means
Know Your Customer (KYC) is the standard process by which a financial service confirms that a client is a real, identifiable person, and that the information provided at registration is accurate.
Praktikoje, KYC pas EthAMG 2.6 reiškia, kad mes surenkame ir patvirtinome nedidelį jūsų pagrindinių faktų rinkinį: jūsų pilną teisinį vardą, jūsų gimimo datą, jūsų gyvenamosios šalies, jūsų kontaktinius duomenis ir mokėjimo metodą, kurį ketinate naudoti. Mes palyginame duomenis, kuriuos įvedėte į registracijos formą, su duomenimis, rodomais jūsų įkeltuose dokumentuose.
Ką mes nedarome
Mes neklausime jūsų internetinio bankinimo slaptažodžio, pilno kortelės PIN kodo ar nuotolinio prieigos prie jūsų įrenginio. Joks mūsų komandos narys to niekada neprašys. Bet kokia žinutė, kurioje to prašoma, yra ne iš mūsų ir turėtų būti pranešta per pažeidimų formą.
Ką reiškia "pinigų plovimas"
Pinigų plovimas (AML) - tai finansinės paslaugos teikėjo vidaus kontrolės rinkinys, skirtas užkirsti kelią jo platformai būti naudojamoje nusikaltimo pajamoms pervesti, nelegaliai veiklai finansuoti arba lėšų tikrojo šaltinio slėpimui.
AML kontrolės yra platesnės nei vienkartinis tapatybės patikrinimas. Jos apima naujų sąskaitų rizikos klasifikavimą, sankcijų ir politiškai pažeidžiamų asmenų screening'ą, neįprastų finansavimo šaltinių apribojimus, dokumentų saugojimą, vidaus eskalaciją dėl įtartinos veiklos ir, kai to reikalauja galiojantys įstatymai, pranešimą kompetentingai institucijai.
Kai AML taisyklės ir kliento nurodymai prieštarauja, AML taisyklės turi prioritetą. Tai gali reikšti atidėtą operaciją, prašymą pateikti papildomus dokumentus arba ribotą sąskaitą, kol klausimas bus išspręstas.
Kodėl patikrinimas yra būtinas
- 01
Teisinė pareiga
Paslaugos, kurios turėdamos arba perduodamos kliento lėšas, apskritai privalo identifikuoti savo klientus prieš teikdamos paslaugą. Tai nėra pasirinktina ir taikoma kiekvienai sąskaitai be išimties.
- 02
Jūsų pinigų apsauga
Patikrinimas susieja sąskaitą su vienu identifikuojamu savininku. Tai žymiai sunkiau pasiekti sąskaitos perimą, ir tai reiškia, kad pinigai gali būti grąžinti tik į mokėjimo priemonę, kuri garantuotai jums priklauso.
- 03
Platformos išlaikymas švarioje būsenoje
Screening'as apsaugo nuo sankcijų asmenų ir anoniminės shell veiklos platformoje, o tai saugo visus kitus joje naudojančius klientus.
- 04
Greitesni išmokymai vėliau
Iš anksto patikrintas sąskaita nereikia stabdyti patikrinimams išėmimo metu, kai delsos mažiausiai pageidautinos.
Kurie dokumentai priimami
Prašome pateikti iki trijų dokumentų kategorijų. Failai turi būti spalvoti vaizdai arba PDF, visiškai kadre, neRedaguoti, su visais keturiais kampais ir visais tekstais, kuriuos galima skaityti.
1. Tapatybės dokumentas
Vyriausybės išduotas dokumentas, kuriame pavaizduota jūsų nuotrauka, pilnas vardas, gimimo data, dokumento numeris ir galiojimo pabaigos data. Dažniausiai priimami tipai yra pasas, nacionalinis tapatybės dokumentas arba vairuotojo pažymėjimas, jeigu jis išduodamas kaip nuotrauka su tapatybe patvirtinantis dokumentas. Dokumentas turi būti galiojantis ir nebaigėjęs galioti.
2. Adreso patvirtinimas
Naujas dokumentas, paprastai išduotas per paskutinius keletą mėnesių, kuriame nurodomas jūsų vardas ir jūsų gyvenamasis adresas, kaip jis nurodomas jūsų sąskaitoje. Tipiški pavyzdžiai yra komunalinių paslaugų išrašas, banko ar kortelės išrašas, vietos mokesčio ar savivaldybės pranešimas arba oficialus laiškAs iš viešojo organo. Pašto dėžės ir kitiems asmenims priklausantys adresai nepriimami.
3. Mokėjimo metodo patvirtinimas
Įrodymas, kad finansavimo priemonė priklauso jums. Kortelės atveju tai paprastai yra kortelės vaizdas, kuriame nurodytas jūsų vardas, pirmieji šeši ir paskutiniai keturi skaitmenys bei galiojimo data, o likusieji skaitmenys ir saugos kodas paslėpti. Pervedant iš banko sąskaitos, tai yra jūsų vardu skirtas išrašas arba patvirtinimas, kuriame nurodytas sąskaitos identifikatorius. Elektroninės piniginės atveju - sąskaitos profilio ekrano nuotrauka, kurioje nurodomas jūsų vardas ir sąskaitos identifikatorius.
Formatai ir failo dydis
Įkėlimo limitai, priimami failų tipai ir bet kokie papildomi dokumentų prašymai rodomi jūsų sąskaitos patikrinimo srityje. Dokumentams, kurie yra ne sąskaitos kalboje, gali reikėti vertimo; atitikties komanda jums pasakys, jei tai taikoma.
Patikrinimo žingsniai
- 01
Registruotis
Sukurkite sąskaitą savo tikru juridiniu vardu, gimimo data, gyvenamąja šalimi, el. pašto adresu ir telefono numeriu. Detalės, kurios neatitinka jūsų dokumentų, yra dažniausia delsos priežastis.
- 02
Patvirtinkite kontaktinę informaciją
Patvirtinkite savo el. pašto adresą ir, jei to prašoma, savo telefono numerį. Tai įrodo, kad kontaktiniai kanalai priklauso jums.
- 03
Įkelkite savo tapatybės dokumentą
Įkelkite puslapius, kuriuose yra jūsų nuotrauka ir asmeniniai duomenys. Kai kuriems patikrinimams reikalingas trumpas tiesioginio bendravimo arba savęs nuotraukos žingsnis, siekiant patvirtinti, kad dokumentas priklauso jį laikančiam asmeniui.
- 04
Įkelkite adreso patvirtinimą
Įkelkite naują tinkamą dokumentą savo vardu ir adresu, nurodytu byloje.
- 05
Patvirtinkite mokėjimo metodą
Pateikite įrodymą dėl priemonės, kurią naudosite lėšoms finansuoti ir išlyginti.
- 06
Tikrinimas ir peržiūra
Mūsų atitikties komanda peržiūri bylą, atlieka reikalingą sankcijų ir rizikos tikrinimą, tada arba patvirtina sąskaitą, arba prašo pataisymų.
- 07
Patvirtinimas
Jūs gausite pranešimą, kai pasikeis sąskaitos būsena. Dabartinė būsena visada matoma jūsų sąskaitos patvirtinimo srityje.
Kaip ilgai trunka patikrinimas
Dažniausiai išsamios pateiktys peržiūrimos per kelias valandas arba per porą darbo dienų. Bylos, kurioms reikalinga dar viena peržiūra, vertimas arba papildomas dokumentas, gali trukti ilgiau.
Peržiūros trukmė priklauso nuo darbo apimties, įkeltų dokumentų kokybės ir nuo to, ar suaktyvintas papildomas tikrinimas. Jūsų sąskaitai taikytinas apdorojimo laikas kartu su kiekvieno dokumento bendra būsena rodomas jūsų sąskaitos srityje - tuo paskelbtu skaičiumi reikėtų pasikliauti, o ne jokiu kitu skaičiumi.
- Aiškūs, išsamūs, neredaguoti įkelti failai peržiūrimi greičiausiai.
- Užklausos, pateiktos ne darbo valandomis, yra eilėje kitą darbo dieną.
- Sustiprintas patikrinimas, kai reikalingas, užtrunka ilgiau ir apie tai jums pranešama.
Kodėl patikrinimas gali būti atmestas
Atmetimas dažniausiai yra dokumentų problema, o ne sprendimas dėl jūsų. Daugeliu atvejų galite paprasčiausiai iš naujo įkelti dokumentą ir sąskaita patvirtinama antrajame bandyme.
| Priežastis | Kaip tai ištaisyti |
|---|---|
| Vaizdas neryškus, nukirptas arba su atspindžiu | Nufotografuokite iš naujo dieninėje šviesoje, ant tamsaus paviršiaus, matomi visi keturi kampai. |
| Dokumentas pasibaigęs | Įkelkite šiuo metu galiojantį dokumentą. |
| Vardas arba gimimo data neatitinka sąskaitos | Ištaisykite sąskaitos duomenis arba paaiškinkite teisinį vardo pakeitimą su patvirtinančiais įrodymais. |
| Buveinės įrodymas per senas arba ne jūsų vardu | Pateikite naują kvalifikuotą dokumentą, išduotą jums registruoto adreso nurodyme. |
| Mokėjimo metodas priklauso trečiajai šaliai | Naudokite instrumentą savo vardu - trečiųjų šalių finansavimas nepriimamas. |
| Failas redaguotas, apkarpytas duomenims paslėpti arba ekrano nuotrauka | Pateikite nemodifikuotą originalų vaizdą arba PDF. |
| Gyvenimas išskirtinoje jurisdikcijoje | Sąskaita negali būti atidaryta; bendrą poziciją žiūrėkite mūsų licencijų puslapyje. |
Jei sprendimas jums neaišku, susisiekite su technine pagalba ir paklauskite priežasties. Jei įstatymas mums tai leidžia, paaiškinsime.
Tęstinis sandorių stebėjimas
Verifikacija nėra vienkartinis įvykis. Sąskaitos ir sandoriai stebimi tol, kol trunka santykiai.
Kas stebima
Finansavimo ir išgryninto pinigo modeliai, mokėjimo instrumento pasikeitimai, šalies arba kontaktinės informacijos pasikeitimai, veikla, neatitinkanti profilio, kurį pateikėte registruojantis, ir bet kuri veikla, pažymėta mūsų skenavimo įrankiais.
Kokios gali būti pasekmės
- Prašymas pateikti atnaujintus dokumentus arba paaiškinti lėšų šaltinį.
- Laikinasis sustabdymas atlikti konkrečią operaciją jai peržiūrint.
- Jūsų sąskaitoje paskelbytų limitų koregavimas.
- Sąskaitos apribojimas arba uždarymas, jei to reikalauja įstatymas.
Dokumentacija
Identifikavimo duomenys ir sandorių dokumentacija saugomi laiką, kurio reikalauja taikytinas įstatymas pasibaigus santykiams, ir tvarkomi vadovaujantis mūsų Privatumo politika. Tam tikromis aplinkybėmis įstatymas draudžia mums informuoti klientą, kad ataskaita buvo pateikta.
Jūsų pareigos
- Pateikite tikslią, aktualią ir pilną informaciją bei nuolat ją atnaujinkite.
- Naudokite tik savo lėšas ir savo mokėjimo priemones - niekada kitų asmenų.
- Turėkite tik vieną sąskaitą ir saugokite savo prisijungimo duomenis.
- Atsakykite į dokumentų užklausas per prašyme nurodytą laiką.
- Iš karto mums pranešite, jei pakeitėte gyvenamąją šalį, teisinį vardą arba mokėjimo metodą.
- Iš karto pranešite apie bet kokią įtariamą neautorizuotą prieigą prie savo sąskaitos.
Paklastotų ar pakeistų dokumentų pateikimas yra rimtas dalykas. Tai lemia sąskaitos uždarymo ir, kai to reikalauja taikomasis dėsnis, kompetentingos valdžios institucijos pranešimą.
Kur užduoti klausimus
Jei kas nors šiame puslapyje jums neaišku arba norite žinoti tikslų savo patikrinimo statusą, susisiekite su mumis prieš dar kartą įkėlę dokumentus.
Kas peržiūri mano dokumentus?
Pasmokytas atitikties peržiūrėtojas. Failai saugomi ribotose sistemose, o prieiga suteikiama tik darbuotojams, kuriems ji reikalinga patikrinimui atlikti.
Ar galiu pradėti prieš patvirtinimą?
Galite užsiregistruoti ir tyrinėti sąskaitą, tačiau finansavimas, prekyba ir išėmimai priklauso nuo jūsų sąskaitoje paskelbto patvirtinimo statuso.
Ar vėliau turėsiu pakartotinai patvirtintis?
Gali būti. Dokumentai baigia galioti, adresai keičiasi, o periodinis atnaujinimas yra normali AML atitikties dalis. Susiseksime su jumis, jei atnaujinimas bus reikalingas.
Kaip skambinti atitikties komandai?
Naudokite kontaktų kelią mūsų kontaktų puslapis ir nurodykite "KYC" arba "verificaciją" savo pranešime, kartu su jūsų paskyros el. pašto adresu. Prašome nesiųsti dokumento vaizdų nesuaugotais kanalais - įkelkite juos paskyros srityje.
Pasitvirtinkite kartą ir švariai
Devyniasdešimt procentų delsos priežasčių kyla iš trijų dalykų: neaiškios nuotraukos, pasenusio adreso dokumento ir mokėjimo metodo, užregistruoto kito asmens vardu. Ištaisykite šiuos dalykus ir dauguma patikrinimų bus atlikti iš pirmo karto.
Reikalingas pagalbas su dokumentu?
Mūsų palaikymo komanda gali tiksliai pasakyti, kuris failas buvo atmestas ir kodėl.
- Pirmiausia patikrinkite savo paskyros verifikacijos sritį.
- Tada susisiekite su pagalbos skyriumi naudodami savo registruotą el. pašto adresą.
Ready to put your capital to work?
Open your account in minutes, fund from a modest minimum, and start tracking transparent progress from day one.